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【2020年9月】投資実績報告〜初心者でも無理なく資産運用〜

Hi guys〜!

最近のニュースは自分で作ったカレーに酔いしれたことです。

コツコツと倹約などして今月から一般大衆が億万長者を目指す過程を公開していきます。

資産運用してる人が周りにいる人って少ないので孤独なんですよね…。

そんな人に勇気とやる気を与えるためにリアルな運用実績を公開していきます。

投資銘柄も多くないし、底堅い銘柄が多いので投資初心者の人には参考になると思いますよ。

ぞう
ぞう
みんなとあんま変わらんけど、仲間がいたら一緒にがんばれるからな

この記事があなたに与える価値

投資方法の参考(←投資方法に迷ってる人)

銘柄選びの参考(←実際の運用実績をみてみたい人)

資産運用に対するやる気(←まわりに投資仲間いない人)

精神的な安心感(←孤独で不安な人)

優越感(←かばぞうより資産運用がうまくいってる人)

資産運用歴

2019年に帰国してから再度同棲する時にお金のことをもう一度話し合って、資産運用の方法を株式メインに変更しました。

パートナーがいる方は価値観のすり合わせが重要ですよ。

過去の簡単な資産運用歴を紹介するので、参考にしてみてくださいね。

  • 2015年
    ・投資に興味を持ち独学
    ・証券口座開設(SBI証券、マネックス証券)
    ・日本個別株投資開始
  • 2016年
    ・NISAを活用して米国個別株投資開始
    ・FX開始
    (精神衛生上よくないのですぐ辞めた)
  • 2017年
    ・ビットコインバブルに興味を惹かれる
    (大損手前で危なかった)
    ・金融資産総額1000万円突破!
  • 2018〜2019年
    ・カナダ移住のほったらかしで米国株式の資産価値が高騰
    (もっと投資しとけばよかった)
  • 2020年
    ・つみたてNISAに切り替え
    ・投資スタイルを個別株式投資から米国ETF投資に変更

ぞう
ぞう
今日が一番若い日やから焦ったらあかんで。
コツコツ積み重ねることがマジで重要。

資産運用実績公開【2020年9月度】

さっそく2020年9月の資産運用の実績を公開していきます。

9月末にハイテク株の売りが進んで全体的にマイナスで着地しました。

さらにSPYDやVYMも配当減配が話題になってましたね。

しかし毎月1日に株式を買い増してるかばぞうにとって、月末の下落は大歓迎です。

敗者のゲームの一文が身に染みます。

今後とも株を買い続けていくとすれば、あなたにとって本当に有利なのは、奇妙なことではあるが株価が大きく値下がりし、低迷を続けることである。そうすれば同じ金額でも、より多くの株数をより安い価格で買い続け、その結果、より多くの配当を得ることができる。

「敗者のゲーム」チャールズ・エリス著

チャールス・エリス著の敗者のゲームは個人投資家にとって必読書なので、まだの方は是非。

世界3大運用会社の社外取締役を務める天才による著書で、個人投資家がどう投資していくべきかが書かれているので参考になりますよ。

※・前月=前月月初(前月分買付後)
  例:9月期の場合→9月分買付後の計算
 ・当月=前月末(当月分買付前)
  例:9月期の場合→9月末に計算(10月分買付前)

資産運用その1:日本個別株式|前月比-6.07%

  • 前月比:-6.07%
  • トータルリターン:-12.56%

携帯料金の引き下げを掲げる菅総理が誕生したおかげで持ち株のKDDIが大幅下落し、含み損が増えました。

日本個別株式は気休めの配当要因なので、配当金を出してくれてる間は放置プレイを続けるのみです

ポートフォリオのバランスが悪いのは投資金額も低いのでご愛嬌。

ぞう
ぞう
日本株への投資はいまいちパッとせんけど、いい実践の経験と投資の勉強のモチベーション維持になってるわ

資産運用その2:米国個別株式|前月比-3.67%

  • 前月比:-3.67%
  • トータルリターン:+79.09%

含み益が出てるので当分は鬼ホールドで米国ETFへの投資額を増やしていきます。

コロナショックがあっても全て元に戻したどころか最高値を更新してくれてるのはありがたい。

気持ち程度のサポートですが、カードはVISAで統一してます。
※コーラは一切飲みません

ぞう
ぞう
個別株がいい調子に含み益を持ってくれてるのが今の唯一の心の支えや…ありがとうアメリカ。笑

資産運用その3:米国ETF|前月比-2.74%

  • 前月比:-2.74%
  • トータルリターン:+2.24%

月末の下落が少し響いていますが、さほど影響していないです。

9月は投資先と投資比率を見直し、資産運用方法を2点変更しました。

  1. 投資比率の変更:『株式:債券=9:1』→『株式:債券=8:2』
  2. 高配当ETFの投資先を変更:SPYD→VYM

見直した資産運用方法の1点目は株式と債券の比率を9:1から8:2への変更です。

将来の転職や移住の可能性も踏まえて一時的な取り崩しも考慮し、債券の比率を少しあげました。

同時に米国債券ETF(BND)への追加投資も行ってトータルのリバランスを行いました。

(投資額が大きくなかったので一括投資でリバランスができた)

2点目が高配当ETFへの投資をSPYDからVYMへの切り替え。

VYMの方が配当率は大きいものの、成長性と2度の大暴落(リーマンショックとコロナショック)を経験した実績が乗り換えの決め手となりました。

ぞう
ぞう
配当金に目がくらみそうになるけどグッと我慢して高配当ETFの買付量は抑えてんで

資産運用その4:つみたてNISA

楽天証券でeMAXIS Slim(オールカントリー)の1銘柄に積み立てています。

含み益が先月の+8%弱から+3.12%まで減ってしまいました。

今月はたくさん積み立てられると思って気にしていません。

ぞう
ぞう
良いのか悪いのか全くなにも起こらんから手がかからんわ。
投資初心者にはおすすめ。

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トータル|前月比-3.46%

コツコツと米国ETFの構成比率を増やしていくのみ。

ぞう
ぞう
米国個別株式のリバランスでセクターと投資先の分散をしたいとは思ってる…来年度中までには…

今月の投資目標
  • 米国ETFに20万円分つみたて
  • つみたてNISA満額つみたて(二人分)
  • 金融関連本3冊読了

資産運用おまけ:配当金¥3,939

9月はビザ、ウォルマート、SPYD、VYM、BNDから配当金が入りました。

8月までSPYDを買い増してたものの話題の減配で思ってた以上に配当金が増えませんでした。

でも2ヶ月分の水道代の請求書と同額と考えると嬉しい不労所得です。

ぞう
ぞう
3939(サンキューサンキュー)言われて金額以上に嬉しくなるわ

まとめ|愚直につみたて、資金集めに注力

ただただ素直にドルコスト平均法を続けるのみ。

米国ETFへの投資で、個別銘柄の精査がなくなり随分楽に資産運用できてます。

副業や勉強への自己投資で投資の元金を稼ぐことに時間を回せるのが嬉しいです。

ぞう
ぞう
身体は一つしかないから資産運用はプロに任せて他のことに専念する方が効率的と思ってる

それでは、See you next time〜!

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